答案部分

　　一、單項選擇題

　　1、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：中央銀行的地位。參見教材P125。

　　【該題針對“中央銀行”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：中央銀行所從事的業務不是為了營利，而是為了實現國家宏觀經濟目標服務，所以C不正確。參見教材P125。

　　【該題針對“中央銀行”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：中國人民銀行是政府機關，歸國務院領導和管理。參見教材P125。

　　【該題針對“中央銀行”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：中國人民銀行在國務院領導下，制定和執行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩定。參見教材P125。

　　【該題針對“中央銀行”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：中國人民銀行的職責與業務。參見教材P126。

　　【該題針對“中央銀行”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：央行可以向商業銀行貸款，但期限不得超過一年。參見教材P126。

　　【該題針對“中央銀行”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：我國商業銀行實行穩健經營的方針。參見教材P127。

　　【該題針對“商業銀行”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：能夠吸收存款的是商業銀行性質。AB是非銀行的金融機構，D是政策性銀行。參見教材P127。

　　【該題針對“商業銀行”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：商業銀行業務中，未列入銀行資產負債表以及不影響資產和負債總額的經營活動，被稱為商業銀行中間業務，亦稱表外業務。參見教材P128。

　　【該題針對“商業銀行”知識點進行考核】

　　10、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：以前，政策性銀行在我國只有三家。近年來，國家開發銀行已由政策性銀行改造成為股份制商業銀行。參見教材P128。

　　【該題針對“政策性銀行”知識點進行考核】

　　11、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：可以進行證券投資。參見教材P129。

　　【該題針對“政策性銀行”知識點進行考核】

　　12、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：小額貸款公司按照市場化原則進行經營，貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準利率的0.9倍。參見教材P130。

　　【該題針對“政策性銀行”知識點進行考核】

　　13、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產。參見教材P130。

　　【該題針對“政策性銀行”知識點進行考核】

　　14、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：證券公司必須將其證券經紀業務、證券承銷業務、證券自營業務和證券資產管理業務分開辦理，不得混合操作。參見教材P131。

　　【該題針對“證券機構 ”知識點進行考核】

　　15、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理公司的注冊資本不得低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。參見教材P132。

　　【該題針對“證券機構 ”知識點進行考核】

　　16、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P132。

　　【該題針對“證券機構 ”知識點進行考核】

　　17、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：設立保險公司，其注冊資本的最低限額為人民幣兩億元，參見教材P133。

　　【該題針對“保險機構”知識點進行考核】

　　18、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：柜臺市場是場外交易市場的主體。參見教材P134。

　　【該題針對“金融市場的類型”知識點進行考核】

　　19、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：衍生證券是一種金融工具，其價值取決于股本證券、固定收益證券、外匯或商品等一種或幾種資產的價格，它的這要功能是管理與基本資產相關的風險暴露。參見教材P136。

　　【該題針對“金融市場的類型”知識點進行考核】

　　20、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：最典型的是人民幣，是中國人民銀行的本票。參見教材P137。

　　【該題針對“貨幣市場”知識點進行考核】

　　21、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：利率的高低與風險呈成相關，風險越大，利率越高。國債回購市場利率低于同業拆借利率，因為有國債作抵押風險小，而同業拆借沒有任何抵押物，是一種信用借貸關系，風險相對高。參見教材P138。

　　【該題針對“貨幣市場”知識點進行考核】

　　22、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：在我國，票據承兌、貼現、轉貼現的期限，最長不超過六個月;再貼現的期限，最長不超過四個月。參見教材P137。

　　【該題針對“貨幣市場”知識點進行考核】

　　23、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：屬于非金融企業發行的債券有：企業債、公司債、可轉換公司債、短期融資券和中期票據。參見教材P139。

　　【該題針對“債券市場”知識點進行考核】

　　24、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：我國債券市場交易的債券類型，屬于非金融企業發行的債券是：企業債、公司債、可轉換公司債、短期融資券和中期票據。參見教材P139。

　　【該題針對“債券市場”知識點進行考核】

　　25、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：籌集資金是股票市場的首要功能。參見教材P140。

　　【該題針對“股票市場”知識點進行考核】

　　26、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：期貨可以分為商品期貨和金融期貨。商品期貨分為農產品期貨和工業品期貨;金融期貨分為股票指數期貨、利率期貨和外匯期貨。參見教材P141。

　　【該題針對“股票市場”知識點進行考核】

　　27、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：金融期貨分為：股票指數期貨、利率期貨和外匯期貨。參見教材P141。

　　【該題針對“股票市場”知識點進行考核】

　　28、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：外匯市場提供了從一種貨幣到另一種貨幣購買力轉移的機制，是在提供外匯交換服務的大型商業銀行、外匯交易商、外匯交易經紀人之間通過電話、計算機連接的全球性網絡系統。參見教材P143。

　　【該題針對“外匯市場”知識點進行考核】

　　29、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：我國的貨幣政策最終目標是保持貨幣幣值的穩定，促進經濟增長。參見教材P145。

　　【該題針對“貨幣政策目標”知識點進行考核】

　　30、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：狹義貨幣供應量是反映企業資金松緊的重要貨幣指標。流動性僅次于流通中的現金。參見教材P145。

　　【該題針對“貨幣政策目標”知識點進行考核】

　　31、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：在我國再貼現的期限，最長不超過四個月。參見教材P146。

　　【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

　　32、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：金融機構按規定向中央銀行繳納的存款準備金占其存款總額的比例就是存款準備金率。參見教材P146。

　　【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

　　33、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：公開市場業務是中央銀行吞吐基礎貨幣，調節市場流動性的主要貨幣政策工具。參見教材P146。

　　【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

　　34、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：本題考查信貸政策。C的正確說法是：從調控手段看，貨幣政策調控工具更市場化一些。參見教材P149。

　　【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

　　35、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：金融機構面臨的風險有市場風險、信用風險、流動性風險、運營風險、法律風險。有信用，就是指遵守約定，信用風險就是指違約。參見教材P150。

　　【該題針對“金融風險”知識點進行考核】

　　36、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：選項B是屬于保險業監督管理委員會的監管職責。參見教材P151～152。

　　【該題針對“金融風險”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235677】

　　二、多項選擇題

　　1、

　　【正確答案】：ABDE

　　【答案解析】：吸收公眾存款是商業銀行的業務范圍，不能選。參見教材P126。

　　【該題針對“中央銀行”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】：ABE

　　【答案解析】：與商業銀行和其他非銀行金融機構相比，政策性銀行自有的特征是：

　　(1)資本金多由政府財政撥付。

　　(2)經營時主要考慮國家的整體利益、社會效益，不以盈利為目標。但政策性銀行的資金并不是財政資金，政策性銀行也必須考慮盈虧，堅持銀行管理的基本原則，力爭保本微利。(3)特定的融資來源。主要依靠發行金融債券或向中央銀行舉債，一般不面向公眾吸收存款。

　　(4)特定的服務領域，不與商業銀行競爭。

　　【該題針對“政策性銀行”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】：BCD

　　【答案解析】：在我國，非金融機構包括信托公司、財務公司、金融租賃公司、小額貸款公司汽車金融公司和貨幣經紀公司等。參見教材P129。

　　【該題針對“非銀行金融機構”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】：BDE

　　【答案解析】：信托公司不得辦理存款業務，不得發行債券，不得舉借外債，A錯;小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金以及來自不超過兩個銀行業金融機構的融人資金，C錯。參見教材P130。

　　【該題針對“非銀行金融機構”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】：ACDE

　　【答案解析】：經國務院證券監督管理機構批準，證券公司可以經營下列部分或者全部經營業務：

　　(1)證券經紀;

　　(2)證券投資咨詢;

　　(3)與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;

　　(4)證券承銷與保薦;

　　(5)證券自營;

　　(6)證券資產管理;

　　(7)其他證券業務。參見教材P131。

　　【該題針對“證券機構 ”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】：ABCD

　　【答案解析】：證券登記結算公司履行下列職能：

　　(1)證券賬戶、結算賬戶的設立;

　　(2)證券的存管和過戶;

　　(3)證券持有人名冊登記;

　　(4)證券交易所上市證券交易的清算和交收;

　　(5)受發行人的委托派發證券權益;

　　(6)辦理與上述業務有關的查詢;

　　(7)國務院證券監督管理機構批準的其他業務。參見教材P133。

　　【該題針對“證券機構 ”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】：CDE

　　【答案解析】：保險公司的資金運用可以通過銀行存款;買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價證券;投資不動產;國務院規定的其他資金運用形式。因此A選項錯誤。設立保險公司，其注冊資本的最低限額為人民幣兩億元。因此B錯誤。參見教材P133-134。

　　【該題針對“保險機構”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：金融市場提供了三個方面的功能：①價格發現;②提供流動性;③降低交易成本。參見教材P134。

　　【該題針對“金融市場的類型”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：根據交易對象的不同，金融市場分為債券市場、股票市場、衍生證券市場等。參見教材P135。

　　【該題針對“金融市場的類型”知識點進行考核】

　　10、

　　【正確答案】：ACD

　　【答案解析】：債券市場的功能包括：融資功能、資金流動導向功能、宏觀調控功能。參見教材P138。

　　【該題針對“債券市場”知識點進行考核】

　　11、

　　【正確答案】：ACD

　　【答案解析】：企業可發性無擔保信用債券、資產抵押債券、第三方擔保債券。參見教材P139。

　　【該題針對“債券市場”知識點進行考核】

　　12、

　　【正確答案】：ABE

　　【答案解析】：本題考查我國的期貨市場。除原油等少數品種外，國際期貨市場主要商品期貨品種均已在我國上市;上海期貨交易所上市交易的期貨合約有九種。參見教材P141-142。

　　【該題針對“期貨市場”知識點進行考核】

　　13、

　　【正確答案】：ACD

　　【答案解析】：匯率制度答題可分為固定匯率、有管理的浮動和自由浮動匯率制度。參見教材P143。

　　【該題針對“外匯市場”知識點進行考核】

　　14、

　　【正確答案】：DE

　　【答案解析】：選擇性貨幣政策工具可以分為直接信用控制和間接信用指導兩大類。參見教材P146。

　　【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235698】

　　15、

　　【正確答案】：ABCE

　　【答案解析】：向商業銀行提供貸款。因此D選項錯誤。答案因該為ABCE。參見教材P147。

　　【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

　　16、

　　【正確答案】：ABE

　　【答案解析】：中國人民銀行為執行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：(一)要求銀行業金融機構按照規定的比例交存存款準備金;(二)確定中央銀行基 準利率;(三)為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業金融機構辦理再貼現;(四)向商業銀行提供貸款;(五)在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及 外匯;(六)國務院確定的其他貨幣政策工具。參見教材P147。

　　【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

　　17、

　　【正確答案】：ABC

　　【答案解析】：直接信用控制的手段包括利率限額、信用配額、信用條件限制、商業銀行流動性比率規定和直接干預。間接信用控制是指通過道義勸告、窗口指導等辦法。參見教材P147。

　　【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

　　18、

　　【正確答案】：ABC

　　【答案解析】：參見教材P148。

　　【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

　　19、

　　【正確答案】：ABCD

　　【答案解析】：信貸政策的有效貫徹實施，不僅要依靠經濟手段和法律手段，必要時還須借助行政性手段和調控措施。參見教材P149。

　　【該題針對“信貸政策”知識點進行考核】

　　20、

　　【正確答案】：ABE

　　【答案解析】：金融風險是指企業未來收益的不確定性。它直接與金融市場的波動有關。由于金融市場因素發生變化而對企業現金流產生負面影響，進而導致企業的金融資產或收益發生損失并最終引起企業價值下降的可能性。參見教材P149。

　　【該題針對“金融風險”知識點進行考核】

　　21、

　　【正確答案】：BCDE

　　【答案解析】：政府對金融市場實施監管的形式有：信息披露監管、金融活動監管、金融機構監管、對外國參與者監管。參見教材P150。

　　【該題針對“金融風險”知識點進行考核】